崗位職責(zé):
1. 通過企業(yè)拜訪、行業(yè)展會、商會合作、老客戶轉(zhuǎn)介紹等渠道,挖掘有經(jīng)營貸、供應(yīng)鏈貸等需求的企業(yè)客戶。
2. 與企業(yè)負(fù)責(zé)人或財務(wù)對接人初步溝通,了解企業(yè)基本情況(如經(jīng)營年限、主營 業(yè)務(wù)、規(guī)模)、貸款核心需求(額度、用途、用款時間)及初步資質(zhì)(如征信狀 況、納稅記錄),判斷是否符合合作金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻。
3 .深入溝通企業(yè)貸款用途(如擴(kuò)大生產(chǎn)、資金周轉(zhuǎn)、項目投資),明確還款來源(如營收流水、項目收益),評估企業(yè)還款能力。
4. 協(xié)助企業(yè)整理基礎(chǔ)資質(zhì)材料(如營業(yè)執(zhí)照、公司章程、近3年財務(wù)報表、納稅證明、征信報告),對照合作金融機(jī)構(gòu)的要求核查材料完整性與合規(guī)性,排除明顯資質(zhì)問題(如嚴(yán)重逾期、經(jīng)營異常)。
5. 為企業(yè)制定1-2套融資方案,清晰說明方案優(yōu)勢(如低利率、快審批)、費(fèi)用構(gòu)成(利息、服務(wù)費(fèi))及潛在風(fēng)險,與企業(yè)溝通確認(rèn)方案可行性,解答融資相關(guān)疑問。
6. 放款后定期回訪企業(yè),了解還款情況,提醒按時還款避免逾期,維護(hù)客戶關(guān)系,挖掘續(xù)貸或轉(zhuǎn)介紹需求。
7. 嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管政策及公司合規(guī)制度,不虛假宣傳、不隱瞞費(fèi)用,保護(hù)企業(yè)客戶信息安全,確保全流程合法合規(guī)。
8. 收集企業(yè)對貸款產(chǎn)品、服務(wù)流程的反饋,整理市場競品動態(tài),上報給上級或合作金融機(jī)構(gòu),優(yōu)化服務(wù)方案。