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崗位職責
1.資金計劃與統(tǒng)籌管理
（1）牽頭編制公司月度/季度/年度資金收支計劃，結合各項目施工進度（如材料采購節(jié)點、工程款支付節(jié)點）、應收賬款回收周期，合理統(tǒng)籌全公司資金分配，確保項目資金需求與公司整體資金安全平衡。
（1）跟蹤資金計劃執(zhí)行情況，分析實際收支與計劃的差異（如某項目工程款延遲到賬、材料款超付），及時調(diào)整資金方案并向管理層匯報，避免資金短缺或閑置。
2. 項目資金管理與風險把控
（1）負責項目工程款收付管理：審核項目預付款、進度款、結算款的支付申請，核對工程進度單、合同條款（如付款比例、付款條件），確保付款合規(guī)且與項目實際進度匹配；跟蹤建設單位（甲方）工程款到賬情況，制定應收賬款催收計劃，降低壞賬風險。
（2）監(jiān)控項目資金使用合規(guī)性：審核項目部備用金申請、費用報銷的資金撥付，杜絕資金挪用、違規(guī)支付（如無合同付款、超合同付款）；針對 EPC、PPP 等復雜項目，設計專項資金管理流程（如專戶管理、分階段支付）。
3.融資與資金渠道管理
（1）對接銀行、信托等金融機構，拓展建筑行業(yè)特色融資渠道（如工程保理、供應鏈金融、項目貸款），根據(jù)公司資金需求（如新項目啟動、舊項目墊資）制定融資方案，談判融資利率、期限等關鍵條款，降低融資成本。
（2）維護與金融機構的合作關系，定期提供公司經(jīng)營數(shù)據(jù)、項目進展情況，確保融資渠道穩(wěn)定；管理融資合同、抵押擔保文件，跟蹤融資款項到賬及還款節(jié)點，避免逾期違約。
4.資金報表與分析
（1）編制資金日報、資金流量表，實時反饋公司資金余額、收支明細、重點項目資金狀態(tài)，為管理層決策提供數(shù)據(jù)支持。
（2）開展資金分析工作：分析公司資金周轉率、應收賬款回收率、融資成本占比等關鍵指標，識別資金管理中的問題（如資金使用效率低、融資成本過高），提出優(yōu)化建議（如調(diào)整付款周期、替換高成本融資）。
5.資金制度建設與團隊管理
（1）制定公司資金管理制度，明確資金支付審批流程、備用金管理、銀行賬戶管理（如開戶、銷戶、對賬）等規(guī)則，確保資金管理合規(guī)有序。
（2）管理資金管理團隊（如資金專員），負責團隊工作分配、績效考核、業(yè)務培訓（如資金風險識別、融資政策解讀），提升團隊資金管理能力；協(xié)調(diào)與財務部內(nèi)部（核算、稅務）、外部（工程部、采購部、金融機構）的工作對接。

任職要求
1.學歷與專業(yè)
本科及以上學歷，會計學、財務管理、金融學專業(yè)，持有中級會計職稱、注冊會計師、注冊稅務師者優(yōu)先。
2.經(jīng)驗與行業(yè)認知
5 年以上財務工作經(jīng)驗，其中 3 年以上建筑工程行業(yè)資金管理經(jīng)驗（核心要求），至少主導過 1 個以上大型建筑項目（如房建、市政、公路工程）的全周期資金管理，熟悉建筑項目 “墊資 - 回款 - 結算” 的資金流特點。
3.精通建筑行業(yè)融資模式（工程保理、供應鏈金融、項目貸款）、工程款結算流程（如竣工結算審計、質保金支付），了解《保障中小企業(yè)款項支付條例》等與建筑行業(yè)資金相關的法規(guī)政策。
4.技能要求
（1）熟練使用財務軟件（如用友 U8、金蝶 K/3）及資金管理系統(tǒng)（如銀企直連系統(tǒng)），能高效完成資金計劃編制、付款審核、報表生成；精通 Excel（數(shù)據(jù)透視表、函數(shù)建模），用于資金分析與預測。
（3）具備獨立融資能力，能自主對接金融機構、設計融資方案；具備較強的風險識別能力，能預判項目資金風險（如甲方支付能力不足、政策變化影響融資）并制定應對措施。
5.優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，較強的抗壓能力。